Сотрудники «Моби.деньги» за определенную плату предоставляют терминалы якобы для легальных ресурсов, но на самом деле терминалы ежедневно обрабатывают платежи для офшорных казино и других подпольных структур (см. примеры ниже). Суммы впечатляют и иногда достигают около 100 млн рублей в сутки.
"Моби.деньги" уже длительное время занимается подобным отмывочным бизнесом. В 2021 году ЦБ вынес предписание «дочке» ВТБ из-за транзакций нерезидентами, включая нелегальные казино.
Источники считают, что гендиректор «Моби.деньги» Мария Красенкова не только в курсе происходящего, но является непосредственным организатором подобных теневых финансовых схем.
В частности, «Моби.деньги» отмывает деньги для таких структур, как Joycasino Mostbet JoinUS.
По данным СМИ, на рынке это не стало новостью, там репутация у «Моби.деньги» крайне плохая.
В 2001 году платёжный сервис «Моби.Деньги» получил от ЦБ предписание по необычному поводу – банкротство генерального директора Ивана Кузнецова. Центробанк сообщил, что выдал предписание из-за «неудовлетворительной деловой репутации действующего руководства в связи с банкротством».
«Моби.Деньги» – правообладатель интеллектуальной собственности PayCash, говорится на сайте сервиса. У PayCash неоднозначная репутация. На компанию много негативных отзывов на сайтах и финансовых форумах. Пользователи жаловались, что сервис участвует в «недобросовестных» схемах.
После скандальной ситуации, многие крупные структуры ограничили сотрудничество с «Моби.Деньги».
Так, МТС-банк оставил только оплату госуслуг, парковок и проведение налоговых платежей через сервис. Остальные операции банк отключил. Также МТС-банк прекратил переводы через провайдеров компании – UnitPay, Kassa.com, WinPay/Cauri. Банк отключил 25 партнёров, связанных с «Моби.Деньгами».
В МТС-банке при этом заявили, что «перестали сотрудничать с некоторыми партнёрами» во исполнение требований 115-ФЗ – так называемого «антиотмывочного закона».
ЦБ не прокомментировал действие финансовых организаций. Банк России добавил, что планировал отозвать валютную лицензию «Моби.Денег», но компания выполнила ограничения, и регулятор не стал прибегать к крайним мерам.
При этом ВТБ сохранил партнёрство с «Моби.Деньгами». Банк выступает акционером платёжного сервиса. Поэтому заинтересован не только работать с компанией, но и расширять сотрудничество.
Примечательно, что предписание «Моби.Деньгами» ЦБ РФ вынес после того, как Банк России покинула начальник управления развития и регулирования национальной платежной системы Мария Красенкова. Вернее, ей указали на дверь после разногласий с главой департамента НПС Аллой Бакиной и с руководством платежного департамента. Для них было слишком очевидны деятельность Красенковой в интересах ВТБ (она там работал до прихода в ЦБ РФ) и «Моби.Денег».
Сама Красенкова не пропала со временем возглавив «Моби.Деньги», которые продолжают отмывать деньги.