Следователи обвиняют в пропаже денег в Промрегионбанке акционеров разных кредитных организаций: саму схему хищения активов придумали акционеры Смартбанка Агустин Моралес-Эскомилья и Александр Галкин, а также совладелец банка "Балтика" Олег Власов. Миллионы испарялись через фиктивные сделки и операции с ипотечными сертификатами участия "Высокий стандарт".
Напомним, что до этого громкого дела г-н Власов "засветился" еще в нескольких скандальных делах, а также в криминальной истории с молдавской " прачечной". Получается, что уже штампы негде ставить на скандально известного банкира?
В деталях разбирался корреспондент The Moscow Post.
Мошенничество в особо крупном размере
Новости по теме: Состояние Павла Дурова выросло на $13,8 млрд за 2021 год
Следствием была выявлена схема по созданию группы фиктивных вкладчиков, якобы разместивших в томском Промрегионбанке суммы, не превышающие 1,4 млн руб. для каждого. И поскольку подобные вклады в случае крушения кредитного учреждения гарантированно попадают на возмещение Агентством по страхованию вкладов, мошенники лихо раскатали губу. И надеялись получить компенсацию от государства уже после отзыва лицензии.
Этот эпизод и квалифицировали как попытку мошенничества в особо крупном размере в сфере страхования.
По данным следствия, еще в январе 2015 г. акционер банка "Балтика" Власов и совладельцы Смартбанка Моралес-Эскомилья и Галкин объединились в ОПС.
Цель - увод средств вкладчиков и активов различных банков, находящихся на грани отзыва лицензии. И вскоре в "объектив" аферистов и попал Промышленный региональный банк, который находился в предбанкротном состоянии. В Первопрестольной у Промрегионбанка работали два филиала. И именно эти 2 филиала стали основным местом ристалищ.
Но чтобы получить доступ к бухгалтерии Власов и КО предложили председателю правления Промрегионбанка Андрею Чуракову участвовать в "операции".
И Чураков дал согласие.
После этого, по данным следствия, в ОПС вошел также Иван Сенцов, назначенный в мае 2016 г. новым главой правления банка. Следом потянулись руководитель операционного отдела московского филиала Эвелина Ливн и заведующая кассой Зульфия Пантюшина, а также другие участники - Геннадий Гацуков, Андрей Попета и Константин Громов.
По версии СКР, для уводы банковских активов участники этого "ансамбля" были разбиты на 6 подразделений.
"Отсек" под руководством г-на Власова проводил финансовый аудит и анализировал кредитный портфель, выявлял наиболее ликвидные активы.
Вывод банковской недвижимости проводился под видом долгосрочной аренды или продажи, а деньги вкладчиков похищались с помощью покупок неликвидных ипотечных сертификатов участия (ИСУ) "Высокий стандарт".
В уголовном деле отмечается: все сделки по выводу активов имели вид законных, но на самом деле были частью мошеннического замысла.
Механизм вывода был банальным: операции с банковской недвижимостью были фиктивным. И деньги за имущество банк не получал. Но в некоторых случаях, чтобы скрыть недостачу в кассе, использовался более сложный вариант: выводимое имущество оплачивалось, но уже за счет кредитов, которые Промрегионбанк перед заключением сделок выдавал компаниям-"однодневкам".
Как выяснили следователи, среди похищенного имущества были крупные земельные участки в Рязанской области, квартиры как в Рязани, так и в Томске.
Ипотечных сертификатов у Промрегионбанка не было. И к тому – как выяснило следствие -покупались они по завышенной цене у банка "Енисей", в совет директоров которого входил все тот же Олег Власов.
Всего из Промрегионбанка было похищено имущества и денежных средств вкладчиков более, чем на 982 млн рублей.
Отмывочная схема
Поневоле удивишься фантастическим возможностям г-на Власова: ведь еще не остыли газетные "поля" от обвинений Олега Власова в выводе огромных сумм денег за кордон через молдавскую " прачечную".
Это были события весны 2020 года, когда экс- председателя Совета директоров банков "Балтика" и "Инкредбанк" Олега Власова заключили под стражу. Об этом писал "Коммерсант".
Новости по теме: Известный украинский айтишник разбил в Дубае суперкар Ferrari за 1,2 млн долларов
И предъявили обвинение в создании преступного сообщества и совершении валютных операций по переводу денег на счета нерезидентов с использованием эрзац-документов.
Олега Власова подозревали в участии в реализации преступной схемы вывода денежных средств из финансовой системы России в иностранную юрисдикцию. Именно в этой схеме были задействованы бизнесмены из Кишинева Вячеслав Платон, Владимир Плахотнюк, а также некий Александр Коркин, арестованный еще раньше по делу о молдавском ландромате. Об этом подробно писал The Moscow Post.
В материалах дела говорилось, что эти люди назначили руководителей банков, в том числе Олега Власова, на роль управляющих структурными подразделениями ОПС.
Напомним, что Владимир Плахотнюк был одним из богатейших бизнесменов Молдавии и экс-главой Демократической партии.
Российские следственные органы считают его и молдавского бизнесмена Вячеслава Платона одними из ключевых фигур большой "прачечной": лавинообразного вывода денег через молдавские банки.
Отмывочная схема была простой: в молдавских судах формировалась ложная задолженность российских компаний перед контрагентами в Молдавии, служба судебных приставов обеспечивала денежное взыскание.
И после поступления денег в Молдавию, в основном, на счета Moldindconbank S.A., который и был связан с парой Платон – Плахотнюк - миллионы перенаправлялись на счета в швейцарские банки.
Надо напомнить и о таком факте: г-н Власов в свое время был председателем правления ВИП-банка. Он сменил на этом посту Андрея Френкеля, который был осужден как заказчик убийства заместителя председателя ЦБ Андрея Козлова в сентябре 2006 года. Об этом сообщал РБК.
И еще интересный факт. Одним из акционеров Инкредбанка, которым руководил Олег Власов, был банкир Герман Горбунцов, который тоже давал показания об устройстве молдавской "прачечной".
55 томов уголовного дела
Но вернемся к событиям весны 2020 года…
6 мая 2020 года г-н Власов был задержан. В то время он жил в загородном доме под Москвой. И находился под подпиской о невыезде, поскольку был обвиняемым по уголовному делу о хищении 1,3 млрд руб. из признанного банкротом НПФ "Первый русский пенсионный фонд" (ПРПФ).
Лицензию у НПФ ПРПФ Центробанк отозвал в сентябре 2015 года. Причина - нарушения в части распоряжения средствами пенсионных накоплений. Регулятор установил, что деньги вкладчиков размещались в ипотечные сертификаты участия, стоимость которых была сильно завышена.
В общей сложности ПРПФ остался должен почти 150 тыс. клиентов 4,8 млрд рублей.
Расследование этого дела Главное управление МВД по Москве завершило в апреле 2019 года. И г-н Власов приступил к ознакомлению с 55 томами уголовного дела. Об этом сообщал "Коммерсант".
Но полиция вдруг возобновила следственные действия. И Олега Власова задержали в его автомобиле, когда он по делам ехал в столицу. Г-на Власова доставили в Следственный департамент МВД. И предъявили обвинение в создании ОПС и в совершении валютных операций на счета нерезидентов с использованием эрзац- документов.
Тверской районный суд заключил Олега Власова в СИЗО.
Как считает следствие, в молдавской схеме вывода средств в той или иной степени было задействовано много российских кредитных учреждений, в том числе банк "Балтика" и Инкредбанк, которые возглавлял г-н Власов
РЖД тоже в деле?
В те дни многие ждали, что силовики придут и к руководству структур РЖД, ведь к ним вели "стрелочки" от банков г-на Власова.
У кредитного учреждения - Инкредбанка, где Власов был председателем совета директоров, очень пестрая история. Учредителем банка некогда был Герман Горбунцов, который в 2010 г. отъехал в Великобританию из-за угроз бывших партнеров. Они обвиняли Горбунцова в уводе денег.
На эту финансовую структуру полиция обращала внимание, начиная с 2007 года. Следователи предполагали, что в Инкредбанке тоже действовала преступная группа.
Предполагалось, что незаконное обналичивание денег происходило через заранее открытые клиентами депозитные ячейки в Инкредбанке. Об этом сообщал "Интерфакс".
В результате вывода безналичных денежных средств в теневой оборот и незаконного обналичивания аферисты получили более 50 млн. рублей.
Вновь вспомнили об Инкредбанке после ареста полковника Дмитрия Захарченко. И следствие пришло к выводу, что структурой пользовались руководители ГК "1520", а именно - арестованный Валерий Маркелов и объявленный в международный розыск Борис Ушерович. И якобы именно через Инкредбанк сотни миллиардов, получаемых от подрядов с РЖД, выводились на счета "однодневок". И далее шли через Молдавию.
Показания против Захарченко дал г-н Горбунцов : якобы полковник "крышевал" "прачечную" и получал ежемесячно 150 тыс. евро. Об этом писал "Коммерсант".
К слову, г-н Горбунцов был тесно связан с Валерием Маркеловым через его группу компаний "1520", которая являлась одним из главных подрядчиков РЖД.
Инкредбанк Горбунцова в 2006 г. выкупил Конверсбанк, некогда подконтрольный советнику бывшего главы РЖД Андрею Крапивину. В Конверсбанке, по слухам, лежали деньги РЖД - около 1 млрд долларов. 700 млн. долларов из них как будто бы успели "употребить ".
Возможно, именно это и стало причиной конфликта Горбунцова с руководителями "1520"?
В 2011 г. лицензия Инкредбанка была аннулирована. Банк присоединили к ОАО "АК"Балтика", во главе совета директоров которого встал все тот же Олег Власов.
И правоохранители начали расследовать уголовное дело в отношении Власова, поскольку он также был хозяином уже упомянутого выше, "утонувшего" НПФ "Первый русский пенсионный фонд" (ПРПФ). После отзыва лицензии у НПФ "ПРПФ" проблемы начались и у банка "Балтика".
И вскоре кредитное учреждение приказало долго жить.
С банком "Балтика" был связан и другой банк - "Енисей", которого тоже постигла незавидная участь. У него, как и у "Балтики", ЦБ отозвал лицензию за размещение денежных средств в низкокачественных активах.
Это и неудивительно, ведь банк "Енисей" в конечном итоге, тоже "взаимодействовал" в РЖД. Кредитное учреждение могло быть аффилировано с компаниями-подрядчиками РЖД, владельцами которых в разных долях выступали некие известные персоны.
Речь идет о совладельцах ГК "1520" - Борисе Ушеровиче и Алексее Крапивине - сыне Андрея Крапивина.
И в деле могли быть замешаны экс-совладельцы Валерий Маркелов и Юрий Ободовский. Об этом сообщал The Moscow Post.
Они, как говорят, были главными бенефициарами банка "Енисей".
И, видимо, когда "Енисей" начал "тонуть", его и передали Олегу Власову. В конце 2014 г. было принято решение о присоединении к банку "Енисей" АКБ "Балтика".
Судя по всему, это давно обмусоленная схема: миллионы переходят в один подконтрольный банк, потом оттуда уходят за "бугор" или в подконтрольные фирмы до тех пор, пока банк не лопнет. Остатки средств и имущества "перетекают" в следующий подконтрольный банк... Таким образом, дело молдавского ландромата обрастает все новыми и новыми подробностями, как и яркая, насыщенная жизнь Олега Власова…
По всей видимости, участие в аферах с ипотечными сертификатами томского Промрегионбанка совсем не последняя глава из мутной финансовой жизни г-на Власова?
